现金管理是指通过“管理”企业的现金流,协助企业对现金、银行存款、现金等价物(票据)等进行统筹规划,在保证流动性的基础上,最大限度降低财务成本,提高资金运作效率,实现企业效益最大化的综合性金融服务。
服务特色
一、账户查询
为客户提供营业网点、电话银行、自助终端和网上银行的账户余额查询、活期账户交易明细查询、定期账户查询、贷款账户查询、银行承兑汇票查询等服务。
二、付款管理
付款管理是指集团客户与我行事先签订委托付款协议,通过我行“付款计划”功能自动实现集团公司账户与子公司账户间的资金划转。
三、现金集中管理
现金集中管理是指集团客户与我行事先签订集团管理协议,通过我行“集团划拨管理”功能为集团公司提供管理下属公司,实现资金自动归集,划转等现金管理功能。
四、现金池管理
现金池管理是指我行为提高集团公司资金使用效率,通过“委托贷款”方式实现集团内部计息的一种资金管理服务。
本宣传内容仅供参考,不构成法律要约,以当地网点的公告与具体规定为准。